Az én életem, az én pénzem!
Sokat gondolkodtam azon, hogy az eddigi tapasztalataim alapján megírjam-e ezt a cikket, végül úgy gondoltam, érdemes ezeket megosztani veletek.
Amikor először ülök le egy ügyféllel, teljesen természetes, hogy van egy kezdeti bizalmatlanság, akkor itt most biztos el akarok adni valamit, el akarom venni a pénzét. Hallott már ő eleget a biztosítókról, a brókerekről, meg "ezekről". Ezért inkább az első fél óra egy kötetlen, "ismerjük meg a másikat" beszélgetés. Sokat beszélek magamról, az életemről, az én sztorijaimról, hogy a velem szemben ülő megértse miért ezt a hivatást választottam. Azt is elmondom, nekem hol és mikor volt az a pont, amikor azt éreztem, csak magamra számíthatok, vagy amikor 6 órát vártunk a mentőre édesanyámnak, akinek infarktusa volt. Erős asszony, túlélte. Miért kezdtem el a saját és családom védelmével foglalkozni, és miért fontos nekem, hogy mindig legyen mihez nyúlni. Felépítettem a saját biztonsági hálóm, amibe persze a hozzátartozóim is tartoznak. Igen, ez az én életem és az én pénzem. Ezután térünk át az ügyfél életére. Múltra, jelenre, a közeli és távoli tervekre. Megbeszéljük, hogyan tudunk neki is biztonsági hálót építeni az elkövetkezendő években. Mert tudnod kell, bár én vagyok a Pénztündér, a csodát csak veled együtt tudjuk megcsinálni, és az nem egy két nap. Kell, hogy legyen egy rövid, egy közép- és egy hosszútávú pénzügyi tervünk, és egy B tervünk is, mert tudjuk, bármikor történhet valami. Egy munkahely elvesztése, egy hosszabb betegség, egy baleset, vagy egy haláleset. Ezek mind borítják a megszokott életünket és nem várt kiadások elé állítanak. Erre is fel kell készülni. Ne adj Isten, hogy bekövetkezzen, de ha megtörténik, mi ott álljunk karddal és pajzzsal felvértezve. És igen, MI. Mert az a dolgom, hogy a rosszban is ott legyek melletted, és a lehető legjobb megoldást találjuk meg számodra. Mert ez a Te életed és a Te pénzed! Felelős vagyok érted, ahogyan Te is saját magadért és a családodért. Ez a Pénztündér dolga, ez a munkám, ez a hivatásom.