Unit Linked: Rugalmas és Kifizetődő Befektetés a Jövődért!

Beszéltünk már a megtakarítások fontosságáról. Most nézzük meg a lehetőségeket. 

A pénzügyi biztonság elérése mindannyiunk számára fontos cél. Eléréséhez azonban okos döntésekre van szükség, és a Unit Linked megtakarítás egy olyan lehetőség, amely hosszú távon kifizetődő és magasabb hozamokat nyújthat, mint a hagyományos banki betétek vagy az államkötvények.

Mi is az a Unit Linked megtakarítás?

A Unit Linked megtakarítás egy befektetési termék, amely kombinálja az életbiztosítást és a megtakarítást egyetlen csomagban, ez egy 2:1 megoldás. Ennek az előnye, hogy nem vonható sem végrehajtási-, sem hagyatéki eljárás alá és az adóhatóság sem birizgálja. Természetesen a mindenkori szabályok mint kamatadó és a szochó érvényes, mint minden megtakarításra, de mivel ezek hosszútávú befektetések, ezért 10 év után egyik sem "bántja" a pénzünket. Persze senki nem lát a jövőbe és fontos számára, hogy a megtakarítása rugalmasabb legyen, erre biztosít lehetőséget az úgynevezett "top-up" vagyis ezen termékek alszámlája, ami ugyanúgy működik, mint egy bankszámla, csak nincs hozzá kártya. Bármikor betehetünk, illetve kivehetünk erről a számláról pénzt. Persze, ha az egészet le akarjuk venni, akkor itt is jelentkezik a szocho és a kamatadó, de előnye, hogy 3 év után feleződik, 5 év után pedig 0! Ügyesen, meghallgatva a pénzügyi tanácsadónkat, kell ezzel bánni, így nem sérül a hozamunk.

A befizetett összegeket az ügyfél különböző eszközalapokban fektetheti be, amelyek között választhat részvényalapok, kötvényalapok vagy ingatlanalapok közül. Létezik forintos, vagy eurós lehetőség is.

Az eszközalapok beállításának fontossága

Az eszközalapok kiválasztása meghatározó a megtakarítások hozamát illetően. A befektetési alapok különböző piacokon és eszközosztályokon működnek, ezért a megfelelő kombináció kiválasztása nagyban befolyásolhatja a hozamot és a kockázatot. Például, a részvényalapok magasabb hozamokat ígérhetnek, de a piaci ingadozások miatt nagyobb kockázattal járhatnak. Kötvényalapok viszont kevesebb kockázattal rendelkeznek, de a hozamuk is mérsékeltebb lehet. Az eszközalapok beállításának megválasztásakor fontos figyelembe venni az egyéni pénzügyi célokat és az időtávot, amely alatt szeretnénk megtakarításainkat felhalmozni.

Hosszú távon kifizetődő és magasabb hozamok

A Unit Linked megtakarítás hosszú távú befektetési lehetőséget kínál, és ennek köszönhetően magasabb hozamokat képes generálni, mint a rövid távú banki betétek vagy az államkötvények. Az idő a befektetés legjobb barátja, mivel lehetővé teszi a tőkenövekedést és a kamatok hatását. Az eszközalapok kiválasztásával az ügyfél a piaci változásokra és a kockázatokra is reagálhat, hogy az optimális hozamot érje el a megtakarításokkal.

Rugalmas és személyre szabott megoldások

A Unit Linked megtakarítás rugalmasságot és személyre szabottságot kínál a befektetőknek. Az ügyfél saját igényeinek és pénzügyi helyzetének megfelelően alakíthatja ki a befizetéseket és a megtakarításokat. Ha változnak az élethelyzeti tényezők, akkor lehetőség van a befektetési stratégia frissítésére is.

Összefoglalva, a Unit Linked megtakarítás olyan befektetési lehetőség, amelynek segítségével gondoskodhatunk a jövőnkről, gyermekeink jövőjéről, vagy akár a nyugdíjas éveinkről. Az eszközalapok kiválasztása és a hosszú távú tervezés révén magasabb hozamokat érhetünk el, és rugalmasan alakíthatjuk a megtakarításokat az igényeinknek megfelelően. 

Kérdésed van? Idézd meg a Pénztündért! ;)